Как открыть банковский счет за границей

Наличие компании за рубежом вызывает необходимость открыть банковский счет на территории страны нахождения. Кроме того, российское законодательство позволяет открывать иностранные банковские счета и отечественным компаниям.

Открытие банковского счета за рубежом

Прежде, чем открыть счет за рубежом, рекомендуется обратить внимание на следующие факторы:

  1. Страна нахождения банка. Некоторые государства допускают дистанционное формирование заявки и последующее обслуживание.
  2. Условия обслуживания.
  3. Требования к документам.
  4. Оценка банка независимыми экспертами, в том числе характеристика текущих экономических показателей.

Период ожидания ответа банка может достигать 60 дней. При положительном решении заявителю передается информация о номере счета, предоставляется доступ в интернет-банкинг, при необходимости высылается корпоративная пластиковая карта.

Как открыть банковский счет российским компаниям

Для того чтобы открыть банковский счет за рубежом, потребуется подготовить ряд документов, в том числе:

  • подтверждение личности ответственных лиц (загранпаспорт);
  • учредительные документы компании;
  • подтверждение, что фирма не участвует в процедуре банкротства.

 Если предполагается открытие счета по доверенности, то потребуется нотариально заверить копии документов, включая саму доверенность.

 При открытии оффшорных счетов банки вправе запросить дополнительную информацию о финансовых показателях, видах деятельности и целях открытия. Также потребуется предоставить информацию о бенефициарах и деловых партнерах компании.

Обязанности российских компании при наличии счета за границей

Отечественные фирмы вправе открыть банковский счет в любой стране. То же относится и к открытию оффшорных счетов. При этом необходимо уведомить налоговые органы контроля:

  1. В течение 1 месяца при открытии/закрытии счетов в банках, расположенных вне территории РФ.
  2. Ежеквартально подавать сведения о движении денежных средств на счете.

Списание средств в пользу иных валютных резидентов не должно противоречить положениям валютного контроля. Нарушение вышеперечисленных условий приводит к начислению штрафов.

Международная консалтинговая компания BPI Finance предоставляет услуги по открытию оффшорных счетов, регистрации банковских счетов за рубежом для российских и иностранных фирм.