Открытие счета за рубежом: основные этапы и требования

title

Открытие счета за рубежом: основные этапы и требования

Нестабильность современной экономики, а также многочисленные банкротства финансовых институтов, расположенных на территории РФ, создают необходимость размещения средств на банковских счетах, расположенных за пределами государственных границ. Открытие счета за рубежом – популярная практика многих бизнесменов, ведь это не только дополнительные гарантии, но еще и возможность сократить налогооблагаемую базу. 

В зависимости от целей переводов, а также местонахождения владельца счета порядок открытия счета может представлять собой задачу различной сложности. Кроме того, при открытии счета на территории другой страны, владелец, являющийся резидентом РФ, обретает ряд обязательств.

Преимущества и недостатки открытия оффшорного счета 

Открыть счет за рубежом может физическое и юридическое лицо. Зачастую мотивами для такого шага становится потребность полноценного функционирования иностранной компании или необходимость в переводе денежных средств резидентами и нерезидентами. 

Среди преимуществ наличия оффшорного счета можно выделить: 

  • обеспечение конфиденциальности информации по счету и его владельцу; 
  • существенное снижение экономических рисков; 
  • простота и доступность процесса, а также возможность реализации процесса без личного присутствия. 
  • Не менее важно осознавать и очевидные недостатки. Наиболее важными считаются: 
  • обязанность постоянного взаимодействия с налоговой службой, в связи с актуальностью вопросов, связанных не только с открытием, но и ведением счета в зарубежном банке; 
  • определенные трудности, возникающие в процессе зачисления и вывода капитала с оффшорного счета; 
  • возникновение условий незащищенности, основанных на отсутствие контроля нацбанка за работой организаций. 

Несмотря на существенные и столь значимые недостатки, большинство предпринимателей все же отдают предпочтение открытию счета за рубежом. 

На чем основывается выбор банковской организации? 

Грамотная расценка стабильности политической и экономической ситуации в стране дает возможность получить большое количество преимуществ, которые затмевают недостатки. Однако при выборе банка для открытия зарубежного счета важно учитывать ряд дополнительных особенностей, например: 

  • основные тарифы на открытие счета; 
  • популярность и престиж оффшорной зоны; 
  • гарантии финансовой стабильности; 
  • индивидуальные потребности; 
  • важность конфиденциальности; 
  • особенности местной юрисдикции. 

Документы, необходимые для открытия зарубежного счета физическим лицом 

Однозначно определить перечень документов, необходимых для открытия счета физическим лицом достаточно сложно, ведь каждая страна предъявляет различные требования. Однако при этом можно выделить стандартный пакет документов, который требуется в большинстве государств: 

  • анкета клиента (стандартизированный бланк, заполняется в соответствии с установленными требованиями); 
  • загранпаспорт. 

Среди дополнительной документации, которая необходимо лишь в некоторых организациях можно выделить: 

  • действующая виза; 
  • вид на жительство; 
  • идентификационный код, полученный в местном налоговом органе. 

Важно также отметить, что для физических лиц необходимо заблаговременно продумать документы, обосновывающие расходы средств. 

Документы, необходимые для открытия зарубежного счета юридическим лицом 

В отличие от физлица, организациям необходимо предоставление расширенного пакета документов, который в обязательном порядке включает в себя: 

  • документы, подтверждающие учредительство; 
  • оригиналы документов ИНН и ОГРН; 
  • полный реестр директоров, а также акционеров; 
  • приказы о назначении руководящего состава; 
  • документы, удостоверяющие личность не только владельца, но еще и директорского, учредительского состава; 
  • сертификаты и лицензии, подтверждающие разрешение на ведение деятельности; 
  • стандартизированные банковские формы, заверенные уполномоченным лицом. 

Порядок уведомления ФНС Российской Федерации 

Несмотря на то, что на сегодняшний день резиденты РФ могут беспрепятственно открыть счет и вклад в иностранном банке, Федеральная Налоговая служба в обязательном порядке должна быть уведомлена о его наличии. 

Граждане Российской Федерации, открывшие расчетный, валютный или брокерский счет за пределами национальной границы должны уведомить об этом налоговые органы. При этом важно помнить о таких нюансах, как: 

  • сроки – не позднее 30 суток с момента открытия счета; 
  • форма – уведомление должно быть реализовано в соответствие с актуальным приказом ФНС; 
  • рекомендуемый формат – электронный. 

Открытие расчетного счета за границей влечет за собой возникновение обязанности уведомления ФНС РФ не только о его существовании, но еще и предоставления отчетов о движении по нему. Нарушение валютного законодательства может привести к мерам административной ответственности. 

В рамках ведения деятельности, специалисты компании «BPI Finance» готовы провести качественную консультацию и предоставить широкий спектр услуг по оптимально доступным ценам. Для уточнения актуальной информации и получения ответов на интересующие вопросы, каждый клиент может связаться со специалистами «BPI Finance» любым из доступных способов.